多くの方からいただくご質問

信託報酬は投資信託の保有中にかかる運用・管理費用で、商品価格から日々差し引かれます。アドバイザリー報酬は、資産配分の設計や見直しなど、助言サービスに対する費用です。契約前に料率と計算方法を明示します。

あります。投資信託や株式の価格は市場の動きで変わるため、元本は保証されません。資産と地域を分散し、生活防衛資金とは分けて運用期間を確保することが基本です。損失を避けられる商品ではありません。

目的で決めます。老後資金を長く積み立て、所得控除も重視するならiDeCoが候補です。使う時期の自由度や拠出上限を重視するならNISAを先に検討します。年齢、所得、資金予定を見て順番を組み立てます。

毎月売買する必要はありません。半年または1年ごとの確認を基本にし、目標比率から一定幅を超えた時だけ調整する方法が現実的です。税金や売買コストも考慮して、必要な範囲にとどめます。

まず運用目的と資金の使い道を確認します。売却する場合は、対象商品、数量、受渡日、税金の扱いを確認してから手続きを進めます。市場価格での売却になるため、申込時と約定時で金額が変わる場合があります。

課税口座では、商品や取引内容に応じて分配金や売却益が課税対象になります。NISAでは制度の範囲内で扱いが異なります。個別の税務判断は税理士などの専門家にもご確認ください。