資産配分の見直し
あなたのポートフォリオ、まだ眠っていますか？
重複した投資信託や高コストのアクティブファンドを整理し、同じリスクでより効率よく働く資産配分を考えます。数字を一つずつ確認します。
診断について相談する年1回のポートフォリオ診断にも対応しています。
最適化の3ステップ
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現状を把握する
預金を含む保有資産をすべて整理し、地域・資産種類・通貨ごとの実質的な配分を算出します。見えない重複も確認します。
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問題を見つける
期待リターンに対してリスクが高い商品、信託報酬が突出した商品、同じ値動きをするファンドを特定します。
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改善を実行する
インデックスファンドへの変更、株式と債券の比率調整、税務面を踏まえた売却順序まで、実行しやすい案に落とし込みます。
分散の科学
資産を増やせば安心、とは限りません。 日本株、先進国株、新興国株、国内債券、外国債券、リートを組み合わせると、値動きの異なる資産が互いの影響を和らげる場面があります。6資産を均等に持つ方法も、比較対象の一つとして検証します。
過去30年のデータを使い、下落幅を示すドローダウンと回復までの期間を確認します。為替ヘッジは、為替変動を抑える仕組みです。コストや金利差も含め、ヘッジあり・なしの差を数字で比べます。
まずは診断から
現在のポートフォリオをお知らせいただければ、1週間以内を目安に確認項目と改善の方向性をまとめます。商品名とおおよその残高が分かれば進められます。
お電話またはメールでご連絡ください。資料の送付方法もその際にご案内します。
メールで相談する投資判断はご自身の目的とリスク許容度に基づいて行ってください。将来の運用成果を保証するものではありません。