パッシブ戦略
分散・低コスト・長期。
それが答えです
市場を予測して当て続けるより、市場全体に参加し、手数料を抑え、時間を味方につける。Nakagawa Miraiは、インデックス投資を軸にした運用の考え方を、数字と仕組みからお伝えします。
戦略について相談する投資成果を保証するものではありません。判断に必要な情報を丁寧にご案内します。
3つのコア原則
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市場全体を買う
地域や業種を分けて保有し、ひとつの銘柄に結果を預けません。値動きの違いが、資産全体の揺れを抑えます。
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コストを抑える
信託報酬は長期のリターンを確実に削ります。候補は信託報酬0.1％以下を基準に確認します。
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時間を味方にする
短期の売買を繰り返さず、積立と保有を続けます。複利が働く期間を、途中の感情で縮めません。
アクティブ運用が勝てない理由
アクティブファンドは、市場平均を上回る銘柄を選ぼうとします。その判断には調査費用や売買手数料がかかり、成果が出る前から保有者の負担になります。S&P500とアクティブファンドを比べたSPIVAレポートでも、長期になるほど市場平均を下回るファンドの割合が高まる傾向が示されています。
相場が下がったときに売り、上がったときに買い戻すと、回復局面を逃しやすくなります。Nakagawa Miraiは、目標配分からずれた資産だけを機械的に調整するリバランスを基本にします。予想より、ルールです。
過去のデータは将来の結果を示すものではありません。指数にも価格変動があり、元本を下回る可能性があります。
パッシブ戦略のよくある誤解
リターンが低いのでは？
パッシブ運用は市場平均を目指します。長期では、多くのアクティブ運用が手数料控除後に市場平均を下回ってきたため、平均を確実に受け取る設計に意味があります。
日本株だけでもよいのでは？
生活費が日本円でも、投資先まで国内に限定する必要はありません。複数の国と地域へ分散すると、特定市場の不調が資産全体へ与える影響を抑えられます。
もっと儲かる情報があるはず？
公開情報は多くの市場参加者がすでに見ています。情報の速さで競うより、配分、費用、積立額を先に決めるほうが、個人投資家にも実行しやすい方法です。
パッシブ戦略についてもっと詳しく
ご家族の予定、現在の資産配分、退職までの期間を伺いながら、インデックス運用の使い方を整理します。セミナーや個別面談で、疑問をひとつずつ確認できます。
急いで決める必要はありません。